Share
Когда вы слышите об отмывании денег, на ум приходят фильмы про гангстеров, ведь так? Мы от всей души желаем вам не сталкиваться ни с воровством, ни с "отмыванием" левых "доходов", но вот как это делается по всему миру, а не в кино, знать будет полезно.
Отмывание капитала, безусловно, подрывает мировую экономику - стимулирует отток средств из развивающихся стран и обесценивает стоимость активов в странах развитого мира. Однако это факт совершенно никого не останавливает.
В этом древнем искусстве лидирует Китай. Только за период с 2002 по 2011 год из страны было нелегально вывезено около 1,08 трлн долларов (43,2 трлн рублей) - несмотря на то, что в соответствии с местным законодательством о валютном регулировании люди обязаны приобретать специальное разрешение на обмен суммы в юанях, превышающей эквивалент 50 000 долларов (2 млн рублей), в год на любую другую иностранную валюту.
Всего за десять лет из двадцати развивающихся стран было нелегально вывезено 5,9 трлн долларов (240 трлн рублей), что эквивалентно 49 млрд долларов (2 трлн рублей) в месяц.
Этим занимаются почти все - от коррумпированных политиков и наркокартелей до обычных людей, не желающих платить налоги или алименты.
Вот теоретические основы отмывания денег:
1. Офшорная народная республика
Макао и Гонконг - специальные административные районы Китайской Народной Республики. Благодаря такому "двусмысленному" статусу, прятать концы в воду здесь особенно удобно. Макао - мировая столица казино, в которых крутится в семь раз больше денег, чем в Лас-Вегасе, а в Гонконге расположено множество не очень принципиальных банков и прочих посредников, которые не станут задавать своим вкладчикам лишних вопросов (за соответствующую мзду), а также помогут перевести деньги в любую точку мира.
Ищите агента
Предположим, вы живете или работаете в Китае и хотите припрятать полученную вами крупную взятку. Во-первых, вам необходимо перевести ее из юаней в любую иностранную валюту так, чтобы об этом не узнало государство. Проще всего это сделать так: найдите агента из континентальной части Китая, который обменяет ваши наличные на фишки казино и возьмет за это до 20% от суммы.
Идите в казино
Отыщите дружелюбное сговорчивое казино, которое закроет глаза на то, что вы пришли с собственными фишками. Там вы сможете обналичить их в гонконгских или американских долларах и распорядиться полученными деньгами как считаете нужным. Можно положить их на счет в любом банке Гонконга или, для пущей безопасности, обратиться к юристу-офшорнику. В это время казино положит ваши фишки вместе с фишками законопослушных граждан и проведет по бухгалтерии 1 миллион долларов США как выплаченный выигрыш.
Возвращайся, сделав круг
Вашему банку или юристу предстоит перевести ваши деньги по безналу наиболее запутанным способом - например, с пересечением нескольких национальных границ, чтобы наверняка сбить со следа любые службы. В итоге деньги могут оказаться в американском трастовом фонде, управляемом фирмой-однодневкой, зарегистрированной на Каймановых островах и принадлежащей другому фонду на острове Гернси, счет которого открыт в Люксембурге и ведется банкиром из Швейцарии, Сингапура или Карибских островов, который никогда не видел настоящего владельца.
2. Маленькие помощники
Вы видели мультики про смурфиков - маленьких синих человечков, вызывающих всеобщее умиление? В мире финансов тоже есть "смурфы", но относятся к ним иначе. Так называют простых людей, которые помогают непростым людям избавиться от налички. Они открывают сотни тысяч мелких вкладов и переводят небольшие суммы денег, не вызывая большого подозрения.
Заведите помощников
Отыщите контакт смурфа: телефон или e-mail - и обсудите условия сделки. Скорее всего, смурф скажет вам принести сумму наличными к нему домой (разумеется, не в волшебный лес, хотя кто его знает). Затем смурф откроет счет в банке и в течение нескольких недель или месяцев (или даже лет) будет понемногу его увеличивать. Суммы пополнения не превышают разумный предел, который может вызвать у банка ненужный интерес.
Снимите деньги
Немного погодя, попросите смурфа снять некоторую сумму, например, на подарочный сертификат для шопинга. Так эти деньги уже не будут вести к вам. Но не сглупите. Лучше найти способ перевести эти деньги банковским платежом в офшор или на счет фиктивной компании.
Остерегайтесь выскочек
Предполагается, что смурф всегда остается под прицелом. Но на то он и смурф. Однако развитие интернет-банкинга сделало смурфинг проще и прибыльней, и самые предприимчивые смурфы ворочают такими суммами, что вызывают подозрения. Долгое время в Гонконге самым крупным помощником в отмывании денег был подросток по имени Луо Джунчен, который начал с вклада на сумму 500 долларов в Bank of China. За следующие восемь месяцев он открыл почти 5000 вкладов и совершил более 3500 списаний денежных средств через интернет-банкинг, переведя таким образом 1,67 млрд долларов (67 млрд рублей) в офшоры. В 2013 году его заметили и приговорили к 10 годам тюремного заключения. Крупная неудача не только для самого смурфа, но и для его клиентов.
Иногда смурфы ведут неоправданно богемный образ жизни, чем тоже могут выдать себя. Еще один житель Гонконга, Карсон Юнг, в марте был приговорен к шести месяцам тюрьмы за то, что в период с 2001 по 2007 год отмыл на своем банковском счете 91,27 млн долларов (3,6 млрд рублей). Когда бывшего парикмахера спросили, где он взял столько денег, что смог купить себе футбольный клуб "Бирмингем Сити", тот ответил, что состояние в сотни миллионов долларов ему помогли сколотить торговля на бирже, его салон и азартные игры.
3. Большие корпорации
Читайте далее на insider.pro
Legal Technique